Réunis à Casablanca à l’initiative d’Actuelia et d’Actuelia Afrique, plusieurs acteurs du secteur ont échangé autour des enjeux de la Solvabilité Basée sur les Risques (SBR) et de l’ORSA, deux piliers appelés à transformer durablement la gestion des risques et la gouvernance des compagnies d’assurance au Maroc.
Alors que la réforme prudentielle du secteur de l’assurance poursuit sa montée en puissance, le cabinet Actuelia, en partenariat avec Actuelia Afrique, a organisé à Casablanca un séminaire consacré aux enjeux de la Solvabilité Basée sur les Risques (SBR) et de l’ORSA (Own Risk and Solvency Assessment).
Cet événement a réuni des professionnels du secteur autour d’un sujet devenu central pour l’avenir du marché marocain : l’intégration d’une approche plus prospective de la gestion des risques et du pilotage de la solvabilité.
Une réforme structurante pour le secteur
Au cœur des échanges figurait la future mise en œuvre du dispositif SBR, appelé à moderniser le cadre prudentiel des compagnies d’assurance.
Pour David Fitouchi, associé du cabinet Actuelia, cette évolution dépasse largement le simple cadre réglementaire.
« L’ORSA n’est pas seulement un modèle de calcul ou un rapport réglementaire. C’est avant tout une organisation, une gouvernance et une réflexion stratégique qui doit impliquer les administrateurs, les actionnaires, les fonctions clés et les directions générales des compagnies d’assurance », a-t-il expliqué.
Selon lui, la réforme devrait entrer en application à partir du 1er janvier 2027, ce qui implique pour les assureurs la préparation de nouveaux rapports prudentiels et de solvabilité intégrant une vision prospective des risques.
Actuelia : une expertise reconnue en actuariat et réglementation
Intervenant à l’ouverture du séminaire, Frank Boukobza, associé du cabinet Actuelia, a présenté les activités du groupe et son expérience dans l’accompagnement des organismes d’assurance.
Créé en 2013, le cabinet compte aujourd’hui 45 consultants et cinq associés répartis entre Paris et Casablanca.
« Nous accompagnons entre 60 et 70 organismes d’assurance sur l’ensemble des problématiques réglementaires, qu’il s’agisse du ratio de solvabilité, des travaux ORSA, du reporting réglementaire ou encore des états prudentiels », a indiqué Frank Boukobza.
Au-delà des sujets réglementaires, le cabinet intervient également sur les métiers traditionnels de l’actuariat tels que la tarification, le provisionnement, le design produit ou encore les études statistiques et techniques.
Actuelia Afrique accompagne les transformations du marché
Pour Anasse Youssfi, associé d’Actuelia Afrique, le développement du bureau de Casablanca répond à une demande croissante du marché en matière d’accompagnement des projets de transformation.
« Le projet Actuelia Afrique est né de relations historiques avec le Maghreb et de la volonté d’accompagner les transformations réglementaires et technologiques observées ces dernières années, notamment les projets liés à la SBR ou encore à la convergence vers les normes IFRS », a-t-il souligné.
Créé en 2023, le bureau marocain s’appuie aujourd’hui sur une équipe locale spécialisée travaillant en étroite collaboration avec les experts basés en France afin d’accompagner les acteurs du marché marocain et africain.
Selon Anas Youssfi, l’organisation de ce séminaire s’inscrit dans la volonté d’apporter une valeur ajoutée concrète au marché en partageant les meilleures pratiques internationales sur des sujets devenus stratégiques pour les assureurs.
Gouvernance, solvabilité et anticipation des risques
Les discussions ont permis d’aborder plusieurs thématiques majeures, notamment l’évolution du cadre SBR, l’intégration de l’ORSA dans la gouvernance des compagnies, la gestion prospective des risques ainsi que les futures exigences prudentielles.
Pour les intervenants, l’enjeu principal réside dans la capacité des entreprises d’assurance à intégrer ces nouveaux outils non comme de simples obligations réglementaires, mais comme de véritables instruments d’aide à la décision stratégique.
L’ORSA apparaît ainsi comme un levier permettant aux dirigeants de mieux anticiper les risques futurs, d’évaluer leur solvabilité dans différents scénarios et d’adapter leur stratégie de développement en conséquence.
Un chantier majeur à l’horizon 2027
À l’approche de l’entrée en vigueur du nouveau dispositif prudentiel, les professionnels du secteur devront accélérer leurs travaux de préparation.
Les experts d’Actuelia estiment que la réussite de cette transition reposera autant sur les outils techniques que sur l’appropriation des nouvelles exigences par les organes de gouvernance et les équipes dirigeantes.
Dans ce contexte, la réforme SBR et l’ORSA s’annoncent comme l’un des principaux chantiers de transformation du marché marocain de l’assurance au cours des prochaines années.
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